Что такое инвестиционный консалтинг – это ваш шанс стать инвестором (+ видео)

Сориентироваться в финансовых концепциях и тенденциях рынка человеку без профессиональной подготовки с каждым днем становится все труднее.

Инвестиционный консалтинг – это комплекс услуг по оказанию помощи начинающим инвесторам в адаптации к современным экономическим реалиям. Что входит в это понятие и как оно работает, вы узнаете, прочитав эту статью.

1. Суть понятия

Для начала следует привести определение понятия “инвестиционный консалтинг”.

Инвестиционный консалтинг – это вид деятельности, связанный с консультированием заказчика по вопросам вложения денежных средств с целью получения прибыли.

Профессиональный инвестиционный консультант легко справляется с такими задачами как обоснование рентабельности, расчет и реализация перспективных финансовых вложений.

Перед специалистами по инвестированию стоят следующие задачи:

• выбрать наиболее эффективную инвестиционную схему;
• спрогнозировать движение капитала;
• подобрать объекты для инвестирования;
• договариваться с партнёрами, страховыми фирмами, банками;
• составить бизнес-планы и ТЭО (технико-экономическое обоснование инвестиционного проекта).

В некоторых случаях руководство компании обходится лишь консультацией от инвестиционных специалистов, в других — полностью доверяют им управление инвестиционным портфелем фирмы. Ведь успешное развитие в бизнесе зависит также от грамотного распоряжения свободными финансовыми ресурсами компании.

В настоящее время, несмотря на снижение финансовых возможностей многих предприятий, разумное инвестирование остаётся актуальным и необходимым. Кроме того, дополнительная прибыль от денежных вложений жизненно важна компаниям в условиях экономического кризиса.

Профессиональные консалтинговые компании помимо оценки инвестиционных перспектив клиента могут заняться поиском и привлечением инвесторов для его проекта.

Международный центр инвестиционного консалтинга поможет в выборе надежного партнёра для инвестирования. Основная цель этой организации — сертификация российских компаний путем выявления добросовестных поставщиков и занесения их в официальный реестр.

Участниками рейтинга компаний по инвестиционному консалтингу становятся эффективные и надежные предприятия, оказывающие интеллектуальные и прочие услуги как юридическим, так и физическим лицам.

Процесс сертификации в Международном центре инвестиционного консалтинга является добровольным. Любое уверенное в качестве своих услуг учреждение имеет право пройти данную процедуру.

2. Основные услуги

Цель инвестиционного консалтинга заключается в поиске наиболее успешной схемы реализации клиентских проектов или финансирования их основной деятельности.

2.1. Формирование проекта

Это первая и главная услуга инвестиционного консалтинга. Специалисты разрабатывают инвестиционные проекты, схемы их реализации, составляют прогноз направления и роста денежных потоков, анализируют возможные риски.

Пример:

Пару лет назад московская сеть ресторанов внедрила новую стратегию, суть которой заключалась в открытии 2–3 ресторанов в различных районах города каждый год.

Первый год работы этой стратегии показал низкие⇓ результаты из-за убыточности открытых ресторанов.Тогда акционерами компании было принято решение о сотрудничестве с консалтинговым агентством для изменения инвестиционной политики. Специалисты по инвестированию внедрили новую формулу оценки рентабельности объектов и разработали персональную систему инвестиционных расчетов.

Результатом предложенных консалтинговой фирмой изменений стало сведение ошибок в сфере инвестиций к минимуму. Как следствие, это улучшило основные финансовые показатели компании и оптимизировало процесс выбора перспективных объектов для инвестирования.

Профессиональные инвестиционные консультанты пользуются новейшими методологическими и технологическими разработками. Такой научный подход к инвестированию позволяет снизить↓ риски до минимума.

2.2. Советы по оптимизации финансирования

Немалый процент руководителей не умеет грамотно распоряжаться собственными активами предприятия. Обращаясь за профессиональной помощью к инвестиционному консультанту, они получают подробные рекомендации о финансировании текущей и проектной деятельности компании.

Стоит учитывать, что эффективная оптимизация бюджетных средств довольно часто позволяет предприятию высвободить больше финансов, чем прибыль от выхода на новые рынки сбыта или расширение производства.

Инвестиционные специалисты быстро и четко проанализируют финансовую деятельность компании и разработают рекомендации по дальнейшему развитию бизнеса. Выбор будущей стратегии фирмы зависит от долгосрочных целей заказчика.

2.3. Оценка эффективности

Эффективность выбранной отрасли или направления инвестирования рассчитывается по сложным экономическим формулам, учитывающим риски и долгосрочные перспективы будущих вложений.

Инвестиционные специалисты помогают заказчику ответить на такие вопросы, как:

• актуально ли сейчас вкладывать финансовые средства в строительство новых объектов;
• выгодно ли выпускать акции или расширять производство и т.д.

2.4. Помощь в привлечении инвесторов

Последняя услуга консалтинговых агентств заключается в поиске и привлечении потенциальных инвесторов для клиентов.

Суть работы инвестиционного консультанта сводится к привлечению не просто объектов инвестирования, а денежного потока.

Как правило, квалифицированные специалисты имеют свои налаженные каналы взаимодействия с будущими инвесторами и способны договориться о лучших условиях для клиента.

4. Пошаговая инструкция по проведению инвестиционного консалтинга

Шаг 1. Выбор компании

Оптимальный вариант поиска консалтинговых агентств — всем известное «сарафанное радио», то есть рекомендации деловых партнеров.

В случае, если ваши коллеги пока не имеют опыта общения с инвестиционными консультантами, вам придется потратить немало времени на поиск.

Чтобы выбор оказался верным, необходимо:

• внимательно ознакомиться с сайтом консалтинговой компании;
• просмотреть отзывы и профессиональные рейтинги;
• побеседовать с представителями компании.

Шаг 2. Анализ объекта

Как только вы нашли подходящую консалтинговую фирму, провели с ними предварительную консультацию и подписали договор, начинается период активного взаимодействия.

• В первую очередь, инвестиционные консультанты проанализируют финансовую деятельность вашей компании.
• После этого они подберут и исследуют потенциальный объект для вложения ваших денежных средств. Специалисты оценят возможные риски, проверят необходимую документацию, рассчитают будущую прибыль, а также проведут переговоры с контрагентами.

Шаг 3. Разработка бизнес-плана

Следующий этап заключается в детальном формировании бизнес-плана будущего проекта.

В разработанном бизнес-плане прописываются:

• цели инвестирования;
• двухсторонние условия сотрудничества;
• экономическое обоснование проекта.

Данный шаг является обязательным, без него бизнес-партнёры не доверят свои финансы консалтинговому агентству.

Шаг 4. Составление альтернативных предложений

Параллельно с предыдущими этапами специалисты разрабатывают альтернативные предложения для вкладов. Ведь инвестировать все финансовые средства клиента в один проект весьма рискованно. Поэтому важно иметь в запасе несколько продуманных направлений инвестирования.

Шаг 5. Предварительная подготовка

Любые инвестиции нуждаются в предварительной подготовке.

На этом этапе в задачи консультанта входит:

1. проверка объектов вложений;
2. сбор необходимой документации;
3. расчет потенциальной доходности;
4. анализ будущих рисков.

Шаг 6. Реализация и сопровождение проекта

В случае, если что-то пойдёт не по намеченному плану, инвестиционные консультанты помогут исправить ситуацию вплоть до выведения активов клиента из проекта.

Поэтому сопровождение проекта на протяжении всего срока действия является необходимым этапом для своевременной коррекции инвестиционного бизнес-плана.

5. Обзор лидеров данного направления

1) Личный капитал

Компания основана в 2002 году. Слоган — «Ваши деньги работают на вас». Девиз — «Вы знаете, как зарабатывать деньги, мы – как их сохранять и приумножать».

Компания оказывает следующие услуги:

• инвестирование денежных средств;
• планирование бизнеса;
• страхование вкладов.

Консультанты оказывают помощь в грамотном управлении личными активами и финансами, в разработке инвестиционного плана, формировании инвестиционного портфеля и минимизации возможных рисков.

Компания практикует индивидуальный подход к каждому клиенту в зависимости от его целей и финансовых возможностей. Личный капитал тщательно проверяет потенциальные объекты вложений и гарантирует будущую доходность.

2) Финконсалт-центр

Компания ведет свою деятельность с 2009 года и предоставляет следующие услуги:

• профессиональное консультирование по финансовым и юридическим вопросам;
• оценка недвижимости, бизнеса и нематериальных активов;

Агентство застраховало ответственность перед клиентами на 100 млн. рублей и в своей работе опирается на международную систему менеджмента качества. Пользуются услугами Финконсалт-центра такие известные компании как Сбербанк, РосАтом, Ростелеком.

Специалисты фирмы разработают детальный бизнес-план и финансовые модели, а также подготовят инвестиционный меморандум (документ, который содержит структурированную информацию, предоставляемую потенциальному инвестору).

3) Тимофеев/Черепнов/Калашников

Данная юридическая компания существует на рынке более 10 лет и работает по следующим направлениям:

• инвестиционный консалтинг;
• судебные споры;
• бухгалтерские услуги;
• вопросы банкротства;
• налоговое консультирование;
• реструктуризация активов компании и т.д.

Несмотря на разнообразие направлений, приоритетной деятельностью фирмы является комплексное сопровождение инвестиционных проектов, как российских, так и зарубежных.

6. Полезные советы по выбору компании

Российский рынок консалтинговых услуг находится на стадии раннего развития, поэтому стоящих специалистов в этой области найти непросто. Мы подготовили несколько полезных рекомендаций, следуя которым вы снизите вероятность ошибки при выборе консультирующей фирмы.

Совет 1. Проверяйте рейтинг компании

Выбирая консалтинговую фирму, опирайтесь на рейтинг от независимых агентств, объективно оценивающих возможности компании в конкретной профессиональной нише.

Самым авторитетным в России является рейтинговое агентство «Эксперт», охватывающее все сферы деятельности, в том числе и финансовое консультирование.

Ранее упоминалось о Международном центре инвестиционного консалтинга. Если интересующая вас компания есть в официальном реестре, значит смело можете обращаться за консультированием.

Совет 2. Не экономьте на профессионализме

Экономить на услугах профессиональных консалтинговых компаний — неразумно и в некоторой степени опасно. Ведь будущее вашего бизнеса зависит от проведенной консультантами работы. Да, их услуги стоят ощутимо дороже, чем помощь новичков, но затраты окупаются порой в многократном размере.

Совет 3. Пользуйтесь правом на бесплатную консультацию

Не пренебрегайте возможностью поближе узнать своих потенциальных партнеров, записавшись на бесплатную консультацию.

Получив консультацию, вы сможете:

• подробнее узнать о принципах работы агентства;
• оценить уровень клиентского обслуживания;
• получить информацию о корпоративных ценностях компании.

Все это поможет выбрать наиболее квалифицированных и подходящих именно вам советников.

7. Заключение

Инвестиционный консалтинг является ёмкой интеллектуальной услугой, суть которой заключается в помощи по получению дохода из инвестиционных проектов.

Чтобы получить максимальную отдачу от своих проектов, необходимо сотрудничать с опытными и надежными консалтинговыми агентствами.

Видеоролик по теме: