Способ перераспределения активов является базовым принципом долгосрочного инвестирования проектов и надежным инструментом в достижении поставленных целей. Перераспределение инвестиций – это изначальное стремление к поставленной цели с учетом всех рисков.
Соотношение денег в ценных бумагах формирует инвестиционный портфель.
- Консервативное соотношение – когда процентное отношение акций к облигациям составляет 60% на 40%.
- Агрессивным принято соотношение 90% акций к 10% облигациям.
Периодическая проверка инвестиционного портфеля позволяет корректировать баланс. Если акции растут и переходят границу в 60%, этот вид активов следует переводить в облигации.
Примеры из практики
Можно рассмотреть процесс перераспределения инвестиций на конкретных примерах их практики. После 2000 года сильное загрязнение атмосферы неблагоприятно повлияло на плодородие почвы. По этой причине сократился объем сельскохозяйственной продукции. Тенденции мировой экономики нацелены на инвестиции в разведку, добычу невозобновляемых источников сырья. Капиталовложения в сельскохозяйственную отрасль несколько снизились.
Однако подобное перераспределение инвестиций обесценивает промышленный капитал, так как износ основных ресурсов в производстве превышает доходы от новых разработок. Снижение промышленного капитала ведет к спаду в сельскохозяйственной отрасли и сфере услуг.
К примеру, уровень здравоохранения напрямую зависит от поставок лабораторного и прочего оборудования высокого качества, а высокая урожайность в сельском хозяйстве – от поставок удобрений и пестицидов.
Как это работает
Несомненно, перераспределение денежных средств приносит большую прибыль в долгосрочной перспективе. Сбалансированный инвестиционный портфель теряет меньшую стоимость на спадах, поэтому превосходит несбалансированные ресурсы при равных начальных капиталовложениях.
Не стоит надеяться, что перераспределение инвестиций принесет вам существенную прибыль через полгода или год. Однако все может зависеть от вашей стратегии и багажа знаний. Богатство получают лишь те, кто умеет хорошо управлять инвестиционным портфелем в суровых рыночных условиях и умеренной конкуренции.
Уровень риска в перераспределении инвестиций
Намного большее значение в данном действии имеет контроль всех форс-мажорных ситуаций. Несомненно, увеличение прибыли также важно, но для ее получения и важно держать все виды рисков под контролем.
Если вы ожидаете от своего капитала максимальную отдачу в будущем, то, скорее всего, вложите все денежные средства в акции. Не стоит этого делать, так как цены на них колеблются в несколько раз сильнее, чем на облигации.
Страх потери капитала, когда вдруг неожиданно цены на акции сделают скачок на максимум (54%), а затем резко упадут в течение года до 42%, могут вытеснить вас с рынка. И чаще так происходит именно тогда, когда вы меньше всего этого ожидаете. Первый вопрос, который следует задать себе перед тем, как вы приняли решение начать перераспределять средства финансового портфеля: «Какую долю акций следует противопоставить облигациям».
Правильное соотношение следует рассчитывать с учетом толерантности к риску конкретного инвестора. Типичным распределением является соотношение 70-90% в пользу акций.
Перед тем, как принять важное решение, задайте себе следующие вопросы:
- дайте оценку собственной склонности к риску по десятибалльной шкале;
- попробуйте оценить свое финансовое положение в случае падения инвестиционного портфеля в течение года на 50%;
- определите, насколько стабилен ваш основной доход;
- какие инвестиции для вас «роднее»: с малым или отсутствующим изменением стоимости.
Следует иметь в виду, что ответы на подобные вопросы идеально подходят лишь к гипотетическим ситуациям. В действительности существует лишь один способ калибровки толерантности к риску – практика в реальных рыночных условиях. Ведь никто со 100% точностью не может знать, как он поступит в кризис до тех пор, пока не почувствует реальный дискомфорт от падения чистого капитала до 30%.
Обычно люди агрессивны в ситуациях роста стоимости акций, однако при экономическом кризисе они испытывают сильный страх. Следует научиться контролировать свои эмоции в любой ситуации, если вы собираетесь активировать свою деятельность в сфере капиталовложений и перераспределении инвестиций.
Вам будет интересно: «Роль новостей на фондовом рынке.»
Поделитесь в соц.сетях:
