Перевод денег от юридического лица физическому лицу

Перевод денег от юридического лица физическому лицу возможен только при условиях:

• кредитования или оформления займа;
• покупки продукции у физического лица, оказывающего посреднические услуги;
• выплаты заработной платы своему работнику.

Другие статьи расходов для осуществления данной операции не предусмотрены нормативно-правовыми актами, и, в случае их реализации, будут считаться противозаконными.

Займ

Перевод физическому лицу от юридического лица с целью оформления займа или кредита применяется как для сотрудников компании, так и для сторонних граждан. При оформлении договорных отношений с собственными работниками можно оперировать неограниченными суммами денежных средств.

Договор займа физического лица юридическому с залогом

Однако, сторонним лицам можно оформлять займ нечасто и не на большие денежные суммы, иначе можно привлечь внимание контролирующих органов, поскольку для получения права кредитовать граждан, не являющихся работниками компании, следует зарегистрировать в реестре и в органах статистики новый вид экономической деятельности.

Покупка продукции и оказание услуг субъекту предпринимательской деятельности

Для того чтобы понять, как перевести деньги от юридического лица физическому, следует ознакомиться с законодательными нормами, которые должны обосновывать проведение финансовой операции посредством оформления между участниками сделки договора, имеющего гражданско-правовой статус.

Если компания является плательщиком НДС, то с суммы оказанных услуг или поставленной продукции удерживаются обязательные платежи в виде налогов и отчислений в пенсионный фонд, который перечисляется на счёт компании и включаются в её расходы.

Заработная плата

Работодатель, являющийся субъектом предпринимательской деятельности в статусе юридического лица, обязан выплачивать наёмным работникам (физ. лицам) заработную плату. Основанием для проведения финансовой операции является оформленный трудовой договор и выполненная работа, в соответствии с критериями и требованиями соглашения и должностной инструкции. Перевод средств, назначение которых имеет статус зарплаты, может быть реализован на карточные счета сотрудников.

Договор беспроцентного займа

Законодательные предостережения

Закон регулирует безналичный перевод от юридического лица физическому. Он обуславливает противодействие отмыванию полученных доходов и определяет необходимость контроля денежных переводов на счета физических лиц в ситуациях, когда их размер превышает сумму в 600 000 рублей.

Пристальному вниманию банковских сотрудников подлежать операции:

• перевод средств в размере, превышающем нормативную величину;
• предоставление кредита;
• проведение операций с бумагами, являющимися ценными в ситуации, если получатель не имеет резидентского статуса.

Участники сделки должны учитывать, что обо всех подозрительных мероприятиях в банковской сфере, сотрудники обязаны сообщить в Центральный Банк. При этом банку, проводившему перевод денег от юридического лица физическому лицу, запрещено извещать своих клиентов о том, что информация о её проведения была передана для расследования с целью идентификации от процедуры, связанной с отмыванием денег.