Плюсы и минусы основных способов капиталовложений

Вот уже больше века  фондовый рынок считается одним из прибыльных мест вложения капитала ( при разумных инвестициях). Условно, существует две категории финансовых инвесторов —  активный и пассивный инвестор.В чем отличие этих двух видов инвестирования, и какой вид прибыльнее? Каковы плюсы и минусы основных способов капиталовложений? Какие существуют варианты пассивных инвестиций? Попробуем разобраться в данном вопросе вместе.

Виды инвестиций

Точного ответа на вопрос, какой из видов инвестирования прибыльнее, пассивный или активный, не существует.

1. Активные инвестиции

Это самостоятельное управление портфелем акций (облигаций). Активный инвестор находится в режиме поиска новых возможностей для получения прибыли, а не роста капитала в будущем. Ему нужно быстро получить прибыль от сделки, и неважно, какая репутация у компании, которой он доверил свои акции.

Такой инвестор  прогнозирует движение цен на определенный период времени, а на основании падения или увеличения общей стоимости вложений делает ставки.

Активный инвестор постоянно находится перед экраном монитора, так как должен следить за котировками, изучать статистику и постоянно рисковать. Стоит заметить, что  торговать можно сразу на нескольких площадках. Доход зависит от количества успешно проведенных сделок.

2. Пассивные инвестиции

Такой вид вкладов выбирают в основном те, кто обладает крупной суммой свободных денежных средств, но не осведомлен в вопросе их продуктивного вложения.

Обычно к этой категории инвесторов относятся слишком занятые люди, у которых нет времени на анализ финансовых рынков. Поэтому они передают управление собственных активов на  распоряжение третьим лицам .

Основной задачей пассивного инвестора является вложить большую сумму денег в выгодную кампанию. Быстрое получение небольшой прибыли пассивного инвестора не привлекает, так как ему важно сэкономить собственное время. Он считает, что деньги должны делать деньги, и стратегия «купил и держи» в большинстве случаев полностью себя оправдывает. Вкладчику удается получить максимальную прибыль от приобретенных и вложенных в выгодное предприятие активов.

Не имеют значения кратковременные изменения цен на купленные активы. Важен лишь потенциал роста стоимости в будущем. Конечная цель —  получение стабильного дохода. Вложенные капиталы дают постоянную прибыль на длительный период, зачастую – пожизненно.

Отличительной особенностью пассивного инвестирования является диверсификация. Это меры снижения рисков путем разделения активов на части для вложения акций в несколько надежных кампаний. Если вы доверите все свои акции одной компании, которые потеряют в стоимости 25%, то потеряете такую же сумму. Однако, если в портфеле всех акций произойдет снижение одной, и рост других ценных бумаг, данное обстоятельство никак не повлияет на состояние всего портфеля. В итоге пассивный инвестор однозначно будет в плюсе. Возможно Вам будет интересна статья: «Как умножить свой доход — 9 проверенных способов увеличить свой капитал».

Каждый вкладчик решает самостоятельно  пассивные или активные инвестиции для него выгоднее. В некоторых случаях важно помнить правило: когда вы предоставляете полную свободу случаю, вам перестает сопутствовать удача, и это происходит внезапно. Поэтому определите для себя, каким инвестором вы являетесь, и какими инструментами владеете.

Используя различные стратегии инвестирования, можно планировать уровень прибыли и заранее установить возможные риски.

Доходность

Согласно статистике, в любой стране, независимо от типа рынка и временного отрезка, активно зарабатывают на трейдинге (инвестировании)  не более 5% всего населения. Из них всего 10-15% вкладывают без ощутимых убытков. Остальные терпят поражение. Это означает, что деятельность приблизительно 80% активных инвесторов приносит убытки.

Пассивное инвестирование может принести как большую прибыль, так и большой убыток. Однако, согласно статистике, до 95% всех пассивных инвестиций приносят своим владельцам прибыль. И чем больше сроки, тем больше вероятность стремления убытков к нулю.

Временные затраты

Активные инвесторы вынуждены заниматься постоянным поиском новых возможностей прибыльных вложений собственных средств. Их доход напрямую зависит от надежности компании и множества факторов, влияние которых не всегда можно спрогнозировать правильно. Пассивные инвесторы полностью освобождены от такого поиска: не инвесторы ищут пути для совершения прибыльных сделок, а единожды вложенные капиталы работают на них.

Доходность, стабильность получения прибыли

Активное инвестирование, предоставляя вкладчику массу возможностей, дает реальные шансы быстрого заработка. Вместе с тем, неправильное прогнозирование, выбор неподходящей стратегии ведут к убыткам. Поэтому рисковать реальными деньгами здесь очень опасно.

Напротив, основным достоинством пассивного инвестирования является постоянный доход. Каждую неделю, месяц, год на счета инвестора начисляется небольшой, но стабильный прирост капитала.

Сохранность средств

Долгосрочные инвестиции исключают риск выйти в минус.

Трейдеры находятся в постоянном поиске. Мало того, при каждой сделке они подвергают свои вложения риску. Особенно рискуют бизнесмены, не практикующие  принципы мани менеджмента (money management). Для них потеря значительной доли капитала – обычная история. Однако при выгодном вложении акций можно «сорвать большой куш».

Балансировать между рисками и доходностью позволяет разделение капитала на активный и пассивный способы его вложения.

К недостаткам пассивного инвестирования можно отнести разве что длительность ожидания дивидендов. Плюс ко всему, часть дохода нужно будет перечислять управляющей компании или брокеру, кто назначен координировать ваш инвестиционный портфель.

Варианты пассивных инвестиций

Любые финансовые риски связаны с доходностью, а часто бывает так, что чем ниже риски, тем ниже, но стабильней доходность. Если вы не обладаете свободной суммой денег, и у вас возникают сильные сомнения по поводу надежности компаний и будущей прибыльности, ваш вариант – пассивные инвестиции. Существует несколько вариантов пассивного инвестирования в зависимости от финансовых целей вкладчика.

1. Облигации

Дают право получать умеренный доход при минимальных рисках длительный период времени. В настоящее время доход по облигациям составляет в среднем 12-14% в год. С использованием ИИС (индивидуальный инвестиционный) доход может возрасти до 20%.

Инвесторы выбирают обычно облигации с минимальным сроком вклада от 10 лет. Прибыль выплачивается раз в 3 или 6 месяцев. На Западе многие живут за счет такого дохода. Удачно вложенные деньги позволяют обеспечить достойную жизнь на многие годы вперед.

2. Акции

Плюс данного инструмента в том, что акции со временем увеличивают свою стоимость. Имеет значение, какой размер постоянной прибыли будет генерировать вклад. Инвесторы обладают правами самостоятельно формировать свой портфель и пересматривать его состав примерно 1 раз в год. Если вы используете пассивную тактику, в первую очередь следует ориентироваться на выплату дивидендов.

3. ПИФ

(Паевые инвестиционные фонды) и ETF (Торгуемый на бирже фонд) позволяют делать инвестиции в целые отрасли и быть под надежной защитой от различного рода форс-мажорных ситуаций. Данный способ пассивного инвестирования выбирают бизнесмены, не желающие вникать в аналитическую систему рынков, акций, компаний. Не имея на все эти исследования времени, они доверяют свои финансы профессионалам.

Вывод

Предприимчивость – редкое качество. Это сочетание умений владеть своими эмоциями, интеллектуальных и физических усилий, рационального подхода к определенным рискам.

Если у вас достаточно времени, вы готовы к конкурентной борьбе, получаете удовольствие от решения сложных задач, желаете получать максимум от жизни – попробуйте метод активного инвестирования. Возможно, это именно то, чего вам не хватает в повседневной жизни.

Однако, если же у вас аскетичная беспристрастность по отношению к быстрому обогащению и заманчивым перспективам, то пассивная стратегия вложения капитала – это то, что вам нужно. Выбор всегда за вами.