Варианты получения дохода на фондовом рынке

Мировой годовой оборот на фондовом рынке составляет десятки триллионов долларов. Ежедневно на бирже совершаются миллионы сделок: кто-то продает, кто-то покупает и конечно же зарабатывает (правда не всегда). Все хотят иметь с рынка деньги и чем больше, тем лучше. Ваш доход (как и убыток) может  напрямую зависеть от многих факторов, в том числе и от выбранного торгуемого инструмента.

И если вы читаете эту статью, то вы скорее всего только хотите попробовать свои силы в торговле. Здесь мы рассмотрим способы получения дохода на фондовом рынке с учетом риска, требуемых финансовых знаний, количества затрачиваемого времени на торговлю  и потенциальной доходности. С чего начинать торговлю, чтобы и капитал не потерять и прибыль получить.

Для частных инвесторов рынок можно разделить на 3 категории:

• фондовый, на котором торгуются акции, облигации
• срочный — фьючерсы и опционы
• валютный

Варианты заработка на фондовой бирже

Именно с фондового рынка начинают свою торговлю абсолютно подавляющее большинство новых участников. И этому есть свои причины. Давайте рассмотрим какие инструменты будут доступны для торговли.

Облигации

Или как его еще называют долговой рынок. Самый простой и легкий способ получения дохода на бирже. Покупая облигации, вы будете иметь право на получение постоянного дохода в виде выплачиваемого эмитентом купона. Здесь не нужны практически никакие знания и опыт. Просто достаточно выбрать для себя нужные ценные бумаги с заранее известной доходностью.

На доходность влияет несколько факторов. Если вы хотите получать прибыль практически без какого-то риска, то ваш выбор ОФЗ (облигации федерального займа), выплаты по которым гарантирует правительство. Но и доходность по ним будет практически самой низкой. Что-то чуть больше ставки рефинансирования, но намного больше, чем в банке.

Еще одним фактором, повышающим доходность является длительность к погашению. Это значит, на какой срок вы даете свои деньги в долг. Поэтому получаем, что чем больше срок к погашению облигации, тем на большую ежегодную доходность можно рассчитывать.

Помимо государства, деньги можно дать крупнейшим компаниям (корпоративные облигации). Здесь риски немного повышаются. Но все равно ваши вложения остаются достаточно надежными. Согласитесь, вероятность банкротства таких крупнейших компаний как Газпром, Лукойл, Сбербанк, Северсталь маловероятна. Но все же немного повыше, чем дефолт целого государева. Поэтому инвесторы за эти чуть повышенные риски награждаются более высокой доходностью.

Не только крупнейшие компании страны нуждаются в дополнительных деньгах, есть и компании-середнячки или вовсе малыши. И они тоже привлекают деньги, путем продажи облигаций. При прочих равных кому вы дадите деньги в долг — Роснефти или какому-нибудь небольшому молочному заводику? Ответ очевиден. Поэтому, чтобы привлечь потенциальных инвесторов, более маленькие компании (конечно маленькие по сравнение с крупнейшими) вынуждены предлагать более высокие выплаты по облигациям.

Стоимость одной облигации составляет обычно всего одну тысячу рублей. А выплаты по купонам производятся обычно 2 раза в год (реже 1 раз в год или ежеквартально).

Один раз купив пакет различных облигаций можно обеспечить себя заранее известным пассивным доходом. А сформировав портфель из облигаций с различными датами выплаты по купонам можно добиться получение ежемесячного дохода.

Еврооблигации

Тот же самой принцип, только отличие в том, что еврооблигации номинированы в иностранной валюте. То есть ваш доход по ним будет в долларах или евро. Покупка еврооблигаций своего рода защита от обесценивания национальной валюты. Да и прибыль по таким займам намного превышает проценты по валютным вкладам в банках. По сравнению с обычными облигациями минимальная стоимость покупки (1 лот) составляет 1 тысячу долларов.

Акции

Покупая акции, вы становитесь совладельцем бизнеса. Как приятно иметь у себя в кармане кусочек МТС, Магнита или Роснефти. Но в отличии от облигаций, обладание акциями не гарантирует вам никакого дохода. Конечно в худшем случае. Если у компании дела пойдут плохо, то вы можете даже потерять часть или даже все (в случае банкротства) деньги. Но тем не менее рынок акций процветает уже не одно столетие и многие зарабатывают и весьма прилично.

При торговле акциями у вас есть несколько вариантов получения дохода.

За счет роста курсовой стоимости с течением времени. Каждый успешный бизнес со временем, развиваясь начинает стоить только дороже. Приобретя акции Магнита в 2012 году на 30 000 тысяч (тогда они продавались по 3 000 рублей за штуку), через 3 года их можно было спокойно продать за 120 тысяч и заработать на этом 90 000 рублей.

Можно использовать различные инвестиционные стратегии для увеличения потенциальной прибыли: купи и держи, метод усреднения, ребалансировку портфеля, диверсификацию и много других. Решение о покупке акций принимается обычно на основании фундаментального анализа, иногда с применением технического для определения оптимального времени покупки.

Но необязательно ждать так долго, чтобы получить результат. Многие делают деньги на краткосрочных колебаниях котировок (трейдинг). В течении года стоимость акции может меняться и причем в довольно сильном диапазоне (это называется волатильность). Именно на этом тоже делают прибыль. Здесь уже основной упор идет на технический анализ, показывающий общее настроение игроков. Нужно только выбрать правильную сторону: играть на повышение или на понижение курса.

Существует огромное количество торговых стратегий от простых до просто невероятно сложных на основании которых и совершаются сделки.

Другой способ получения дохода на фондовом рынке связан с покупкой акций, регулярно выплачивающих дивиденды. Здесь возможно зарабатывать сразу по двум направлениям одновременно. Каждый год получать денежное вознаграждения от компании в виде дивидендов и увеличивать свои инвестиции за счет роста котировок, принадлежащих вам акций. Кстати размер дивидендов тоже может расти с каждым годом.

За 3 года акции Московской Биржи выросли более чем в 2,5 раза. Помимо этого каждый год компания выплачивала дивиденды, которые с каждым годом росли на 50-70% по сравнению с прошлыми выплатами. В итоге время держания этих акций инвесторы получили бы 150% прибыли в виде роста котировок и еще 30% в виде полученных дивидендов.

Очень перспективной выглядит стратегия покупки дивидендных акций различных компаний с постоянным реинвестирование дохода для увеличения прибыли. Здесь главное правильно подобрать нужные нам компании, стабильно выплачивающие хорошие дивиденды.

ETF

Если вы не знаете, что это, то советую почитать про ETF в этой статье. Если вкратце, то ETF — это портфель активов (обычно акций) собранных по определенному принципу. Большинство таких фондов копируют определенный фондовый индекс страны РТС, Nikkei, DAX или отрасли. Большим преимуществом для инвестора является возможность купить часть этого портфеля за смешные деньги. На сумму в 50-100 долларов вы можете купить например несколько сотен акций разных стран. Таким образом разнообразив и обезопасив свои вложения (правило диверсификации)

Не стоит думать, что ETF подходят только для начинающих и мелких частных инвесторов. Их преимущества оценили многие крупнейшие инвестиционные компании. Зачем содержать трейдеров, финансовых аналитиков, экономистов и прочий штат, если можно путем совершения нескольких сделок купить ETF и больше ничего не делать.

Расходы минимальны, прибыль близка к рыночной. Так как обыграть рынок на длительных интервала не удается практически никому, зачем пытаться это сделать, если можно просто идти вмести с ним рядом.

Торговля деривативами или опционы и фьючерсы

Торговля этими финансовыми инструментами происходит на срочном рынке. Срочный от слова срок. То есть все контракты имеет ограниченное время. Наиболее популярны контракты на индексы (РТС), крупнейших компаний (Газпром, Сбербанк), валютные пары (евро/доллар, доллар/рубль), на золото.  Торговля контрактами связана с более высокими рисками. И если в акциях можно отсидеться, если цена пошла против вас и дождаться со временем ее разворота, то здесь такое не получиться. Либо убыток, либо прибыль.

Вообще торговля на срочном рынке сравни казино или тотализатору и имеет отрицательное математическое ожидание. Что это значит?

В каждой сделке имеется две стороны, которые ставят на 2 противоположных результата. Либо вырастит, либо не вырастит, или же упадет. В итоге один будет в прибыли, другой в убытках. Причем в неравной степени. Есть еще комиссии брокеру и бирже. Сами контракты по своей сути не имеет никакой имущественной ценности. И если цена акции просто с течением времени растет сама по себе (за счет притока новых денег на биржу, роста компании и привлекательности ее бизнеса для потенциальных инвесторов), то в случае с контрактами такого нет. По истечении вы либо в плюсе, либо в убытках, а сам контракт аннулируется.

Покупка продажа валюты

Это чистой воды трейдинг. Все сделки совершаются только в надежде на движении цен. Если вы имеете представление о рынке Форекс (а может даже и торговали там), то смысл тот же. Единственным отличием является то, что здесь нет таких сумасшедших плеч (1:100, 1:500), когда небольшое движение цены против вас полностью уничтожает ваш депозит. Ну и само собой по сравнению с Форекс, который на российском пространстве является лохотроном от псевдо-брокеров, валютный рынок на бирже официальный, что дает возможность играть по честным, заранее известным правилам.

Помимо трейдинга, еще большим плюсом является покупка валюты по курсу, максимально приближенному к официальному, с возможностью вывода ее на свой банковский счет. По сравнению с покупкой-продажей валюты через банки с их огромными спредами, выгода может быть весьма существенной.

Например, если вы собираетесь за границу и вам нужна валюта, намного выгоднее купить ее напрямую на валютном рынке.

В заключении

Из всего вышеперечисленного получаем следующее.

Новичкам, решившим попробовать свои силы на фондовой бирже (и конечно же пытаться заработать) можно порекомендовать следующее:

1. Если вы нацелены на долгосрочное инвестирование и не планируете снимать деньги в течении этого времени, то ваш выбор однозначно ETF, как инструмент не требующий никаких знаний и обладающей рыночной доходностью.
2. Если часть денег может внезапно понадобиться, то лучше иметь в своем активе портфель из облигаций, которые можно будет продать в любое время без получения убытка. За счет рыночных колебаний, в момент когда вам нужны будут деньги, рынок акций может быть в глубокой просадке и придется продавать их с убытком себе. Облигации практически не подвержены таким сильным колебаниям.
3. Помимо этого можно сформировать портфель из наиболее перспективных дивидендных акций, таким образом, помимо роста стоимости портфеля, обеспечить себя постоянным притоком денег в виде части прибыли компаний. Но здесь нужно немного потратить время и вникнуть в теорию фундаментального анализа для правильного выбора нужных акций.
4. В идеале для долгосрочного инвестора можно предложить портфель состоящий из акций, облигаций и ETF в определенной пропорции. Например, 33/33/33 или 40/20/40. В дальнейшем вы можете управлять пропорциями для увеличения доходности (правило перераспределения активов).
5. Если вам скучно заниматься инвестированием и вы хотите быстрых результатов используя активный трейдинг, совет практически тот же. Выбирайте облигации и акции приносящие доход. И маленькую часть (10-20% от всего капитала) оставьте на спекуляции. Так сказать на обучение. Играть на все имеющиеся деньги без наличия у вас опыта довольно глупо. Возьмите себе год на обучение. И всю прибыль получаемую от облигаций и дивидендов используйте в трейдинге. Так вы и капитал не сольете и опыта наберетесь. По истечении года сравните где прибыль в процентах больше — просто от пассивного инвестирования, либо от трейдинга. И после этого уже решайте, что делать дальше.
6. К слову сказать можно в течении 3-х лет получать гарантированную дополнительную прибыль в размере 13% от суммы внесенных средств. Здесь речь идет о индивидуальных инвестиционных счетах. Они к сожалению (или наверное к счастью) доступны только на фондовом рынке. На срочном и валютных рынках такой возможности нет.

Удачных инвестиций!!!