Закрытые ПИФы — большая прибыль за большие деньгиГлавное отличие Закрытых паевых инвестиционных фондов, в отличии от открытых и интервальных ПИФов, является ограниченное время жизни. Как правило они создаются под определенный проект, со сроком от 3-х до 15 лет.

После сбора необходимых средств (продажи паев), как правило от 3 до 6 месяцев, ЗИПФ не выкупает паи вкладчиков до конца срока действия проекта. Вся конечная прибыль выплачивается целиком и сразу в конце срока и закрытый фонд ликвидируется.

Зарытые инвестиционный фонды создаются под определенный проект, при завершении которого закрывается и сам фонд. Что это за проекты? В основном это закрытые ПИФы недвижимости. Хотя есть еще ипотечные, прямых и венчурных инвестиций, доля которых не слишком велика.

Обычно существует 3 разновидности подобных фондов недвижимости

Рентные фонды — инвестируют деньги в коммерческую недвижимость либо гостиничный бизнес. Доход, как понятно из названия, формируется за счет сдачи в аренду.

Земельные фонды — это покупка земельных участков, строительство жилых домой и коммерческой недвижимости. Доход идет от последующей продажи объектов строительства или подорожавшей земли.

Девелоперские фонды — формируются для строительства либо реконструкции различных объектов недвижимости, с дальнейшей их продажей или управлением.

С точки зрения сохранности средств и их безопасности, рентные фонды на первом месте. Их можно сравнить с банковскими депозитами, как по доходности, так и по выплате прибыли. Постоянно идущая прибыль от сдачи недвижимости в аренду, защищает их серьезных финансовых рисков.

Другое дело фонды, средства которых вкладываются в строительство. Риски, особенно на начальном этапе весьма существенные. А учитывая, что за длительный интервал времени экономическая обстановка может измениться не в лучшую сторону, то возможны ситуации, когда либо запланированных денег не хватает на завершение строительства, и проект замораживается на определенное время, и вместе с ним сроки выплаты прибыли, либо обвал цен (или по крайне мере их снижение) на недвижимость может съесть значительную часть прибыли пайщиков.

Это интересно:  Что такое реинвестирование? Реинвестиции — залог роста прибыли

Преимущества закрытых фондов

Главным преимуществом выбора подобных фондов является их доходность. Невозможность погасить паи в течении нескольких лет вознаграждается повышенной доходностью по сравнению с обычными фондами.

Как правило, средняя доходность подобных фондов находится на уровне доходности лучших фондов, вкладывающих деньги в акции и драгоценные металлы, а про середнячков и говорить нечего, закрытые на голову выше их в плане прибыли.  Поэтому, закрытые фонды, хоть и не на первом месте по количеству пайщиков, но уверенно лидируют по сумме привлеченных средств. Как правило, серьезные инвесторы, с солидным капиталом, среди всех видов ПИФов выбирают именно закрытые.

Закрытые фонды — это прекрасная альтернатива фондовому рынку. Причем с не меньшей доходностью и существенно более низким уровнем риска. Инвестируя, допустим в недвижимость, которая является физическим объектом и имеет определенную стоимость независимо от экономической обстановки в стране. В отличии от тех же акций, стоимость которых может упасть буквально за пару месяцев в несколько раз, цена на недвижимость в долгосрочной перспективе растут.

Недостаток закрытых ПИФов

1. Заморозка ваших вложений на длительный срок, без права возврата и получения прибыли. Ощутимый результат будет получен только по истечении нескольких лет. Не каждый согласится вложить и забыть на 5 — 10 — 15 лет.

2. Закрытые фонды не доступны простым инвесторам с их небольшими капиталами. Как правило, минимальная сумма для входа в фонд исчисляется несколькими сотнями тысяч, а иногда и миллионами. Не каждому по средствам собрать такую сумму.