Существует ли абсолютная гарантия стабильности успеха

Многие не понимают, что успех в финансовой сфере достигается не из-за сиюминутного везения, а благодаря планомерному движению вперед на протяжении длительного времени. И уж совсем мало кто знает про 4 главных правила успешных долгосрочных инвестиций.

От банкротства не застрахован никто. Эта беда может коснуться любой, даже самой известной и преуспевающей компании.

Вспомним Enron – американскую энергетическую корпорацию с массой амбициозных проектов. Более 6 лет она считалась самой инновационной компанией Америки, по мнению журнала Fortune. Однако в 2001 году она обанкротилась.

Как же так случилось? Ведь руководство должно было предвидеть, что их детище вот-вот постигнет крах.

Не все так просто. В случае с Enron, как оказалось, информация о финансовом состоянии компании была искажена при помощи мошеннических уловок в ведении бухгалтерского учета. Руководство компании создало тысячи юридических лиц – офшоров.  Через компании – «дочки» проводились сделки с электроэнергией, и на те же самые дочерние фирмы перекладывались сомнительные долги.Аналитикой финансовой деятельности компании Enron занимались профессионалы, однако это не уберегло ее от несчастья. Поэтому абсолютной гарантии стабильности успеха не существует.

Но, можно ли уберечь себя от финансового краха? Ниже мы постарались ответить на этот вопрос.

1. Диверсификация

Диверсификация – это распределение вложений по различным отраслям, расширение ассортимента продукции или освоение новых видов производства. Главная цель диверсификации – снижение финансовых рисков. Главное правило – грамотно распределить имеющиеся в наличии активы. Суть диверсификации, говоря простым языком, сводится к следующему: не нужно держать все яйца в одной корзине.

Вам будет интересно: «Реинвестирование капитала – в чем его смысл и выгода?»

Какие виды вложений могут быть

В вашем инвестиционном портфеле обязательно должны храниться разные инструменты:

• акции;
• облигации;
• недвижимость;
• золото.

В разное время активы могут вести себя по-разному. Сегодня «выстрелили» акции, завтра котировки рухнули, зато золото поднялось вверх. Диверсификация позволяет добиться некоторой стабильности в плане доходов и избежать катастрофических провалов.

Ошибки диверсификации

Некоторые ошибочно полагают, что чем больше инструментов в инвестиционном портфеле, тем лучше. На самом деле это не так: чем больше инструментов, тем сложнее их контролировать.

2. Своевременный вывод «тела» вклада

Допустим, у вас был стартовый капитал – 100000 рублей. Вы инвестировали эту сумму в один проект, и через полгода она удвоилась. Итак, на вашем балансе теперь сумма в 200000 рублей, из которых 100000 рублей — чистая прибыль. Значит, вы можете со спокойной душой вывести вашу первую инвестицию, оставив в проекте только чистую прибыль. Таким образом можно существенно снизить финансовые риски.

Если у вас нет стартового капитала, придется ежемесячно откладывать некоторую часть денежных средств, наращивая, таким образом, инвестиционный портфель. Когда необходимая сумма накопится, можно инвестировать ее в проект, удвоить и вывести половину денег, оставив в деле только чистую прибыль.

Читайте статью: «Куда выгодно инвестировать новичку небольшую сумму — 6 проверенных способов».

3. Использование исключительно «рабочего» капитала

Делите любой доход на 3 части:

1. основная – те деньги, которые необходимы на первоочередные нужды (коммунальные расходы, еда, одежда и т. п.);
2. рабочая – та сумма денег, которую собираетесь вложить в какой-либо проект;
3. накопительная – все, что удалось отложить.

Основной или накопительный капитал не следует использовать для инвестиций! Только рабочий можно вкладывать в проекты с целью получения прибыли. Деньги, полученные путем инвестирования нужно не тратить, а вкладывать в другие активы.

4. Требуйте фактических доказательств результата перед инвестированием

Сейчас вокруг полно мошенников, жаждущих легкой наживы. Контекстная реклама на сайтах то призывает нас «удачно» вложить куда-то деньги, то «выгодно» что-то купить. И каждый будет уверять вас, что именно его проект является беспроигрышным вариантом.

Перед тем, как принимать какое-то решение, попросите предоставить вам какие-нибудь доказательства доходности дела, в которое вам предлагают вложиться. Например, скриншоты поступления денег. Если доказательств нет, ни в коем случае не позволяйте втянуть себя в сомнительную авантюру!

20 правил успешного инвестора

Помимо 4-х основных правил, перечисленных выше, существуют и другие правила успешных инвесторов, которых стоит придерживаться:

1. Создайте инвестиционный портфель. Инвестиционный портфель – это те денежные средства, которые будут инвестироваться и приносить фиксированный доход. Возьмите за правило вести строгий учет доходов и расходов. Источников дохода у каждого человека в среднем 1-2, а источников расхода – не меньше 10. Если не вести строгий учет, вряд ли удастся скопить хоть какие-то деньги для инвестирования.
2. Идите к своей цели. Цель для инвестора должна быть первоочередной задачей. Обозначьте ее на бумаге, просчитайте этапы приближения в Excel – так нагляднее будет видно, какой путь вами уже проделан и сколько еще осталось до результата. Можно наклеить на стену над кроватью лист ватмана и каждое утро, просыпаясь, смотреть на него – отличная мотивация для движения вперед!
3. Совершенствуйте свои навыки, стремитесь постоянно узнавать что-то новое. Жизнь не стоит на месте. Упустив что-то, можно мгновенно проиграть. Чтобы оставаться успешным, необходимо интересоваться всем новым – узнавать о новых инструментах инвестирования, быть в курсе новых законов и т. п.
4. Займитесь бизнес-планированием. Прежде чем вкладывать деньги в какой-либо проект, приучитесь спрашивать себя, насколько это обоснованно. Если не до конца понимаете, какова идея или как это работает, не рискуйте, не тратьте время и деньги.
5. Не менее важным моментом является расчет потенциальной прибыли. Многие бизнесмены утверждают, что сначала прикидывают максимальные расходы (оборудование, зарплата, цена на товар у поставщика, наценку и т. п.), подсчитывают минимальную возможную прибыль, и если результат подсчетов их устраивает, инвестируют деньги в проект.
6. Никогда не берите деньги в долг, чтобы инвестировать их в дело. Всегда существует вероятность потерпеть неудачу. Не слишком приятно будет в случае чего потерять все и еще остаться в долгу.
7. Рискуйте только теми деньгами, потерять которые не страшно. Иначе говоря, инвестируйте только те средства, которые остаются свободными, после совершения необходимых платежей.
8. Помните, что стопроцентной гарантии успеха не даст никто. Невозможно полностью просчитать удачи или неудачи. Даже есть проект кажется очень привлекательным и положительные отзывы зашкаливают, на деле может оказаться, что ожидаемой прибыли он не принесет. Поэтому лучше вкладывать деньги в несколько проектов сразу – как уже отмечалось выше.
9. Держите эмоции под контролем. Человек по своей сути – существо эмоциональное. Но давать чувствам волю в бизнесе недопустимо! Если вы – инвестор, любое ваше решение должно быть обосновано и подкреплено здравым смыслом. В дело можно вкладываться, только если вы тщательно взвесили все «за» и «против», просчитали возможные убытки и все равно видите для себя выгоду в данном начинании.
10. Роберт Кийосаки в своей книге «Богатый папа, бедный папа» говорит: «Всегда ищи того, кто заплатит за твои риски».
11. Будьте гибким. Нужно уметь замечать изменения на рынке и приспосабливаться к ним.
12. Больше узнайте о руководстве компании, в которую собираетесь инвестировать деньги. Об этом говорит Джереми Миллер в книге «Правила инвестирования Уоррена Баффета». Успех во многом зависит от того, кто находится у руля. На данном этапе они могут выглядеть успешными, а на следующем – потерпеть крах. Собирайте информацию о людях, возглавляющих компанию, прежде чем начинать вкладывать деньги.
13. Тщательно проанализируйте нишу, в которую вы собираетесь вложиться. Уоррен Баффет в своей книге подчеркивает, что продукт нужно изучить не менее детально, чем руководство.
14. Следите за изменениями на рынке, но не ориентируйтесь на них. Выше мы говорили о необходимости быть гибким. Однако если вы полностью уверены в продукте, понимаете возможные финансовые риски и, тем не менее, уверены, что он принесет прибыль (и можете это обосновать), смело инвестируйте в него.
15. Не спешите вкладывать деньги куда попало. Если вы не уверены в выборе объекта, не нужно кидаться на первый попавшийся. Поспешные решения могут быть чреваты не только денежными потерями, но и утратой мотивации двигаться дальше.
16. Помните, что не всегда нужно вкладываться исключительно в наиболее выгодное дело. Иногда следует вложиться в то, что нравится вам больше, но прибыли приносит меньше. Если вы будете знать свой продукт в совершенстве и восхищаться им, вы сумеете многократно увеличить свою прибыль. Этот принцип на собственном примере подтверждает Уоррен Баффет.
    
    Вас может заинтересовать: «5 правил богатства, который должен знать каждый!»
17. Избавляйтесь от того, чего вы не понимаете. Если вы собираетесь вкладываться в область, в которой не являетесь специалистом, вероятность потерпеть неудачу увеличивается в разы.
18. Не ведитесь на дешевизну. Если акции компании стоят дорого, значит, у нее сейчас период процветания, которым она сможет поделиться с вами. Если сомневаетесь по поводу вложений, поинтересуйтесь мнением экспертов.
19. Инвестировать нужно не только в отечественные, но и в зарубежные компании. Во-первых, это позволит вам выйти на новый уровень. Во-вторых, международные гиганты менее подвержены финансовым рискам, чем местные предприятия.
20. Будьте терпеливы. Многие инвесторы, купив акции, торопятся тут же перепродать их, чтобы получить выгоду. Уоррен Баффет  же настаивает на том, что поступать нужно иначе. Сначала он долго изучает всю имеющуюся информацию о компании, акции которой собирается приобрести. Порой это отнимает очень много времени, зато потом инвестор уверен в том, что эти акции будут приносить прибыль как минимум в ближайшие 10 лет.

Заключение

Никто не в силах дать стопроцентной гарантии достижения успеха. Однако, если придерживаться определенных правил, заранее просчитывать возможные риски, потенциальную прибыль и тщательным образом изучать проекты  перед тем, как в них вложиться, можно обеспечить себе удачный старт в инвестировании.