Как купить акции Газпрома физическому лицу в Сбербанке

В настоящее время один из самых оптимальных способов сохранения сбережений – вложения в надежный актив, например, акции. Для того, чтобы купить акции Газпрома физическому лицу в Сбербанке, клиенту необходимо иметь брокерский счет в управляющей компании Сбербанка. На сегодняшний день свои счета в Sberbank CIB имеет более 180 тысяч инвесторов, которые могут приобрести акции не только Сбербанка, но и других отечественных и зарубежных эмитентов.

Брокерское обслуживание в Сбербанке

Услуги по брокерскому обслуживанию производит дочерняя компания Сбербанка – Sberbank CIB. Она предлагает инвестировать в различные активы в режиме онлайн путем выставления заявок на платформе QUIK. Доступен и мобильный трейдинг с помощью специального приложения, и отдача приказов о приобретении и продаже тех или иных эмитентов по телефону.

Возможности клиентов

Брокерская компания Сбербанк осуществляет выход на Московскую биржу и позволяет клиентам торговать следующими активами на трех секциях ММВБ:

• на фондовом рынке – зарубежными и отечественными ценными бумагами (акциями, облигациями, в том числе корпоративными и государственными), здесь же как раз можно купить акции Газпрома физическому лицу в Сбербанке;
• на срочном рынке – опционами и фьючерсами;
• на внебиржевой секции биржи – евробондами, ETF и депозитарными расписками.

Кроме того, с брокерского счета возможна покупка паев фондов компании Сбербанк Управление Активам, а также другие опции:

• маржинальная торговля;
• сделки РЕПО (альтернативный вид кредитования под залог имеющихся ценных бумаг);
• сделки РЕПО-овернайт, позволяющие получать до 2% годовых за счет размещения активов под короткие сроки;
• хеджирование сделок за счет покупки активов и контрактов на них «в другую сторону».

Детально изучить особенности брокерского обслуживания можно в официальном документе.pdf, размещенном на сайте Сбербанка или воспользоваться его облегченной версией — памяткой.pdf.

Цена обслуживания

Тарифы на брокерское обслуживание:

• комиссия за совершение сделок на фондовом рынке – от 0,006% до 0,165% от объема сделки в зависимости от суммы операции и выбранного тарифного плана;
• стоимость контракта на срочном рынке – 0,5 рублей;
• принудительное закрытие позиций на срочном рынке – 10 рублей;
• комиссия за совершение сделок на внебиржевом рынке – 0,17%;
• маржинальная торговля – 17% годовых на лонги и 15% на шорты;
• сделки РЕПО (кредитование) –17% годовых на лонги и 19% на шорты.

Подача поручения по телефону – 150 рублей за контракт, при этом первые 20 распоряжений в месяц – бесплатны.

При покупке акций Газпрома и других компаний, выплачивающих дивиденды, средства будут перечисляться либо на брокерский счет (и с них можно будет докупать акции или другие активы), либо на отдельный счет, откуда их можно будет вывести и воспользоваться в своих личных целях.

Алгоритм покупки акций Газпрома

Для того, чтобы иметь возможность приобретать любые активы с Московской биржи, необходимо сначала открыть брокерский счет в Сбербанке.

Схема открытия счета

Это делается по такой схеме:

• необходимо обратиться в отделение банка, где можно зарегистрироваться в качестве инвестора (узнать список ближайших офисов, оказывающих услуги по брокерскому обслуживанию, можно по телефону 8-800-555-55-50, на сайте Сбербанка в разделе Точки обслуживания, с помощью мобильного приложения);
• заполнить анкету инвестора и оформить заявление на открытие счета;
• выбрать тип счета – обычный или ИИС, указать желаемый тариф обслуживания;
• ожидать извещения от банка (поступает на мобильный телефон, обычно рассмотрение заявления и регистрация счета занимают около 3 рабочих дней);
• перевести на счет денежные средства либо имеющиеся ценные бумаги от другого брокера.

Кроме того, физическому лицу можно заполнить анкету в режиме онлайн, расположенную по адресу http://www.sberbank.ru/ru/legal/investments/broker_service/req, и ожидать звонка специалиста. Вас пригласят в отделение с документами, где вы подпишите необходимые бумаги.

Способы покупки акций

После открытия счета можно будет без проблем купить акции Газпрома физическому лицу в Сбербанке по цене рынка. Для этого можно использовать два способа.

Первый – просто позвонить своему персональному менеджеру (его номер выдадут при регистрации счета) и отдать распоряжение. В нем можно указать:

• на какую сумму необходимо купить акции либо количество ценных бумаг (например, 100 акций);
• цену, при которой нужно покупать акции;
• цену, при которой нужно продавать акции.

Менеджер сам произведет покупку или продажу активов по указанным ценам либо произведет закупку акций по текущей рыночной цене.

Второй способ – самостоятельная торговля. Для этого необходимо:

• скачать с официального сайта онлайн-брокера программу-терминал QUIK;
• авторизоваться с помощью выданного логина и пароля;
• произвести первичную настройку терминала в соответствии с видео-инструкциями (приводятся на странице брокера);
• отыскать эмитент по тикеру ММВБ GAZP;
• в окне заявки выбрать торговый счет, откуда будут списываться деньги, направление ордера (в данном случае – покупка), цена (вводится ручную или ставится галочка «Рыночная», тогда ордер будет исполнен мгновенно в соответствии со стаканом цен), количество лотов;
• при желании – выставить дополнительные параметры (например, использовать кредитные средства, выбирать лучшую цену, период действия заявки и т.д.).

Инструкция по продаже активов

Если позицию необходимо закрыть, то необходимо проделать те же операции, но вместо покупки выставить ордер на продажу. Цену можно указать рыночную или желаемую. Можно открыть продажу сразу после покупки акций, если вы рассчитываете на рост позиции.

Также ликвидировать позицию можно со вкладки «Мой портфель» из окна «Позиция по бумаге». Необходимо:

• выбрать эмитент (Газмпром);
• нажать на правую клавишу мыши;
• задать параметры продажи.

Продавать можно по текущей (рыночной) или по желаемой цене.

Использование индивидуального инвестиционного счета

Те инвесторы, которые хотят получить дополнительный доход в Сбербанке от торговли акциями Газпрома, могут воспользоваться индивидуальным инвестиционным счетом (ИИС). Предложение открыть этот тип брокерского счета физическому лицу поступает сразу при оформлении заявки.

С помощью ИИС можно купить акции Газпрома физическому лицу в Сбербанке, а также преумножить капитал путем использования одного из двух видов налогового вычета:

• Тип А. Оптимален для работников, получающих официальную зарплату. Они могут вернуть из бюджета уплаченный НДФЛ на сумму в размере 13% от внесенных на ИИС средств. К примеру, вы пополнили счет ИИС на 200 тысяч рублей, следовательно, сможете вернуть из бюджета максимум 26 тысяч рублей.
• Тип Б. Подходит для тех инвесторов, которые не имеют заработной платы (например, ИП) или возмещают налог другим способом (имущественный или социальный вычет). В этом случае все доходы, полученные на рынке, освобождаются от налогов. Так как по закону частный инвестор должен заплатить 13% от полученной прибыли, в том числе от перепродажи акций Газпрома и дивидендов, это увеличивает доход.

ИИС имеет ряд ограничений. Так, счет открывается только в рублях, максимальная сумма пополнения – 400 тысяч рублей в год, а налоговые преференции начинают действовать только через 3 года. Несмотря на это, использовать ИИС, чтобы купить акции Газмпрома через Сбербанка, очень выгодно.

Получение дивидендов Газпрома

Для того, чтобы получить дивидендные выплаты, физическому лицу необходимо являться держателем акций хотя бы один день на момент закрытия реестров акционеров. На Московской бирже принят режим торгов Т+2 – это означает, что фактически акции зачисляются на счет клиента через 2 дня после продажи. Следовательно, для получения дивидендов необходимо купить акции Газпрома физическому лицу в Сбербанке минимум за 2 дня до закрытия реестра акционеров.

Например, чтобы в 2016 году получить дивиденды Газпрома за 2015 год, необходимо было стать их владельцем до 18 июля, поскольку 20 июля стояло датой закрытие реестра.

Время выплаты дивидендов обычно составляет 2-3 недели. Так, Газмпрому в 2016 году было рекомендовано перевести деньги доверительным управляющим (т.е. брокерам) до 3 августа, а самим брокерам отправить выплаты акционерам до 24 августа.

При выводе средств на отдельный расчетный счет Сбербанк как налоговый агент удерживает подоходный налог. Так, в 2016 году акционеры получили выплаты в размере 7,2 рублей на одну акцию, фактически – 6,264 рублей. Если воспользоваться типом Б вычета по ИИС, можно получить все дивиденды полностью.

Заключение

Таким образом, купить акции Газпрома физическому лицу в Сбербанке получится только через посредника – брокерскую компанию. Для приобретения активов необходимо открыть обыкновенный брокерский счет или индивидуальный инвестиционный, дающий определенные налоговые привилегии. Непосредственно покупка и продажа акций Газпрома производится по телефону или терминалу QUIK. Держатель ценных бумаг может рассчитывать на получение дивидендов.