Управление активами ПИФов Сбербанка

Клиенты, желающие получить доходность от своих вложений выше, чем предлагают банковские депозиты, должны рассмотреть в качестве альтернативы вложения в фондовый рынок. Естественно, без должного опыта заниматься самостоятельными инвестициями не рекомендуется, так как вместо ожидаемой доходности в сотни процентов в год можно получить столь же большой убыток. Рекомендуется вложить средства в паевые фонды профессиональной управляющей компании, например, Сбербанк Управление активами, ПИФы которой регулярно дают доходность до 20% годовых.

Условия вложения в ПИФы Сбербанка

Компания Сбербанк Управление активами уверенно занимает первое место на рынке отечественных открытых паевых фондов по количеству активов в управлении. Созданная еще в 1996 году под названием Тройка Диалог, УК Сбербанка на сегодняшний день работает с 20 открытыми и 11 закрытых фондами.

Инвестиционная компания Сбербанка не раз была признана лучшей в своей сфере независимыми агентствами, например, Эксперт РА и Коммерсантъ. В 2016 году большая часть ПИФов (кроме 3-х) продемонстрировала положительную динамику, средняя годовая доходность ПИФов Сбербанк Управление активами – 15%.

Внимание: доходность в прошлом не гарантирует такую же прибыль в будущем. Более того, можно получить убыток в доходном ПИФе, если произвести сделку покупки и продажи пая в неподходящее время, поэтому важно правильно планировать любые операции с ценными бумагами.

В настоящее время управляющая компания выдвигает такие требования при инвестиции:

• минимальная сумма вложений – 15 тыс. рублей при первичной закупке паев;
• минимальная сумма повторной покупки – 1,5 тыс. рублей;
• 1% комиссии при покупке пая (вознаграждение УК);
• 0-2% комиссия при продаже пая (чем дольше пай находится в собственности, тем ниже комиссия).

Покупка, обмен и продажа паев осуществляется как лично, так и по телефону. Также в личном кабинете Сбербанк Управление активами ПИФы в режиме онлайн можно приобрести и продать с минимальной комиссией.

Есть два способа законно не уплачивать этот налог:

• держать паи в своей собственности не менее 3 лет;
• открыть инвестиционный счет и применить при изъятии прибыли налоговый вычет по типу Б.

Инвестор может производить любые операции с паями открытых фондов Сбербанк Управление активами. Для получения допуска в закрытые венчурные ПИФы и ПИФы недвижимости необходимо получить специальное приглашение. Инвестиции в эти фонды начинаются от 500 тыс. рублей.

Как стать клиентом компании Сбербанк Управление активами

Есть два способа стать клиентом управляющей компании Сбербанка. Первый – лично подойти в любой офис самой компании Управление активами или в любой центральный офис Сбербанка. Рекомендуется заранее оставить заявку по телефону на открытие брокерского счета, чтобы к вашему приезду сотрудники подготовили все документы, и визит занял у вас меньшее количество времени. Общий алгоритм открытия счета для инвестирования в ПИФы в Сбербанк Управление активами таков:

• вы обращаетесь в офис компании и подписываете договор брокерского обслуживания (по желанию открывается обычный брокерский счет или ИИС);
• определяете, в какие ПИФы в каком объеме вы желаете инвестировать;
• оставляете заявку на покупку ПИФов лично или по телефону;
• производите оплату паев дистанционно через систему Сбербанк онлайн.

Второй вариант инвестировать в ПИФы Сбербанка – зарегистрироваться дистанционно через Личный кабинет ПИФ Сбербанк Управление активами. Так как это делается через сайт предоставления Госуслуг, необходимо иметь полностью верифицированный аккаунт на этом портале. В целом алгоритм таков:

• перейдите на страницу https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login;
• нажмите на символ Госуслуги – Продолжить;
• осуществите вход на портал и дайте разрешение системе на интеграцию с сервисом Управление активами;
• в личном кабинете выберите необходимый ПИФ и количество паев;
• оплатите выставленный счет с помощью Личного кабинета или мобильного приложения Сбербанка.

После первой покупки пройдет некоторое время, пока управляющая компания обработает заявку, однако впоследствии вы сможете покупать и погашать паи без задержек через Личный кабинет.

Какие ПИФы выбрать

В Личном кабинете вы можете самостоятельно составлять инвестиционный портфель, который в будущем определит уровень вашей доходности. Как правильно объединить ПИФы Потребительского сектора с Биотехнологиями и Электроэнергетикой или другими, узнаем далее.

Динамика роста

Когда встает вопрос о том, какова в Сбербанк Управление активами доходность ПИФов, необходимо отметить несколько особенностей вложения в этот финансовый инструмент:

• Рекомендуемый срок вложения в ПИФы – от 1 года в агрессивные фонды и от 3 лет – в консервативные. За такое время даже убыточный фонд обязательно выйдет в прибыль, и у вас будет подходящий момент для выкупа пая.
• Прибыль инвестора образуется только после продажи пая. Его цель – купить ценную бумагу фонда дешевле и продать ее дороже. Если хаотично заниматься покупкой и продажей паев, можно потерять сбережения.
• Инвестировать в самые доходные ПИФы нужно с осторожностью. Рынок цикличен, и после подъема следует спад. Лучше покупать паи подешевевших фондов и продавать их после роста. Нередко возникает ситуация, когда инвестор покупает пай самого доходного ПИФа, а впоследствии терпит убытки, разочаровывается в этом финансовом инструменте и уходит с рынка.
• Тщательно считайте свои расходы и доходы. Учитывайте комиссию и налоги.

Таким образом, обязательно учитывайте при вложении в ПИФы Сбербанк Управление активами динамику роста отдельных паев. Покупка самых дорогих паев не всегда гарантирует рост дохода, так как их цена может снизиться.

Обязательно анализируйте инструменты, в которые вкладывает средства ПИФ. Динамика их роста или падения подскажет, насколько прибыльным или убыточных будет фонд в ближайшее время.

На сегодняшний день (июнь 2017 года) самыми доходными являются фонды:

• Фонд Еврооблигаций, доходность за 3 года – 90,36%, однако в последнее время он убыточен;
• Сбербанк Управление активами ПИФы Потребительский сектор, доходность за 3 года – 81,23%, но с начала года – убыточен;
• Фонд Финансовый сектор, доходность за 3 года – 72,11%, прибыль за полгода – 8,08%;
• Фонд Пригодные ресурсы, за 3 года принес доход 69,69%, но за 2017 год потерял 14,84%;
• Глобальный интернет – за 3 года ПИФ принес прибыль в размере 67,85%, за текущий год – уже 26,90%, при этом в 2016 году фонд показал отрицательную динамику.

Таким образом, в ПИФы выгодно вкладываться, когда цена пая падает. Оптимально выбирать фонды с крупным доходом на дистанции, но которые временно теряют свои позиции. Например, в 2016 году хорошей инвестиционной идеей было вложиться в Сбербанк Управление активами ПИФ Глобальный интернет, в нынешнем году – в фонд Еврооблигаций, Потребительский сектор или Природные ресурсы.

Как собрать портфель

Естественно, что доходность является лишь одним из критериев отбора ПИФов. При формировании инвестиционного портфеля необходимо исходить из множества параметров, один из них – скорость возникновения прибыли. Если вас интересует быстрый доход, следует выбирать фонды, использующиеся высокодоходные, но высокорисковые активы, например, Сбербанк Управление активами ПИФ Биотехнологии. Если посмотреть на шкалу его доходности, то ей свойственны крупные взлеты и падения, поэтому рекомендуется часто продавать и покупать его паи.

Для долгосрочных инвестиций больше подходят консервативные ПИФы (основные инструменты – облигации, акции «голубых фишек», евробонды) или фонды сбалансированного сегмента (основные инструменты – акции, недвижимость, золото). В них можно инвестировать по принципу «купи и держи», пока стоимость пая не достигнет целевой отметки.

Такие фонды характеризуются небольшой, но стабильной и предсказуемой доходностью. Например, находящийся по управлением Сбербанк Управление активами ПИФ Илья Муромец. Он дает стабильную прибыль в размере примерно 6% годовых, основу его портфеля составляют надежные корпоративные и федеральные облигации.

В зависимости от ваших целей и склонности к риску можно выбирать инвестиционный портфель следующих профилей:

• консервативный, предназначенный исключительно для сохранения средств: целевая доходность – 10% в год, в ход пойдут паи ПИФов Илья Муромец, Глобальный долговой рынок и Еврооблигаций (паи приобретаются в равных пропорциях);
• умеренный: целевая доходность – 20% в год, в равных долях закупаются паи ПИФов ПИФов Илья Муромец, Добрыня Никитич, Сбалансированный, при желании можно включить ПИФ Еврооблигаций или Активного управления
• агрессивный: целевая доходность – 25% в год, приобретаются паи ПИФов Сбербанк Управление активами ПИФ Электроэнергетика, Природные ресурсы, Потребительский сектор, Активного управления, Добрыня Никитич.

Конечно, состав портфелей является примерным, при необходимости его нужно корректировать, опираясь на историю доходности ПИФа и экономическую ситуацию.

Важно: не нужно стремится приобрести паи всех ПИФов в один день. Оптимально действовать так: определиться, в какие ПИФЫ Сбербанка вы хотите вкладывать, и ожидать подходящего момента для входа. Так, стоимость пая Добрыня Никитич (российские акции) обычно падает летом, когда акционеры получают свои выплаты и цены акций падают.

Заключение

Таким образом, грамотное вложение в ПИФы в Сбербанк Управление активами способно дать до 25% прибыли в год. Стать владельцем паев можно в отделении управляющей компании или в режиме онлайн. Доход образуется за счет роста цены пая, поэтому общее правило инвестирования в ПИФы таково: вход в агрессивные фонды оптимален при падении их цены, а вот в консервативные можно вкладываться практически в любое время. Итоговый портфель формируется в зависимости от ваших финансовых целей и склонности к риску.