Зарплатные карты Сбербанка

В настоящее время множество клиентов пользуются именно картами Сбербанка. В чем их преимущество и почему многие отдают предпочтение именно этом банку? Рассмотрим этот и многие другие вопросы в нашей статье.

Подробнее о зарплатных картах банка

Зарплатные карты от Сбербанка бывают типа МAESTRO, VISA и GOLD. Из-за того что по двум последним типам снятие средств может осуществляться не только на территории России, но и за ее пределами, обслуживание по этим картам платное и составляет 700 рублей за первый год, а за все последующие года – 450 рублей.

А вот карты типа Маэстро обслуживаются абсолютно бесплатно. При этом срок годности карты проставляется на самой карточке и составляет 3 года.

Преимущества

Итак, разберем основные преимущества зарплатной карты от Сбербанка:

• Доступ к собственным финансам 24 часа в сутки 7 дней в неделю в самой большой сети банкоматов на территории Российской Федерации.
• Сохранность ваших финансов даже при потере банковской карточки.
• Оплата как услуг, так и товаров как на территории Федерации, так и за рубежом.
• Контроль за расходами с помощью подключенного Мобильного банка.
• Оплата различных услуг.
• Удобное управление финансами с помощью Сбербанк Онлайн.
• Возможность осуществлять накопления и получать дополнительный доход, переводя средства на Сберегательный счет.
• Для зарплатных клиентов предлагаются специальные предложения и условия по обслуживанию.
• Оформление дополнительных карт доверенным лицам и родственникам.
• Привилегии и бонусы от банка и его партнеров.

Для сотрудника

Сотрудники компании могут пользоваться всеми преимуществами пластиковых карт, среди которых оплата услуг и товаров в интернете и торговых точках, конвертация валюты за рубежом, оплата мобильной связи, коммунальных платежей и других трат в банкоматах.

Так же клиенты банка могут выпустить несколько карт, привязанных к своему счету, например, для супругов или детей, лишь только введя ограничения на ежемесячное и ежедневное снятие средств.

Карточка дает возможность подключиться к системе Сбербанк Онлайн и выполнять большинство операций удаленно.

Дополнительные преимущества для работников будут следующими:

• Управление своими счетами в любом месте и в любое время с помощью не только интернет-банкинга, но и мобильного приложения.
• Банкоматы от Сбербанка всегда в шаговой доступности от вас.
• Банк реализует бонусную программу «Спасибо» позволяющую получать до 20% дохода от партнеров банка.
• Вы всегда можете получить кредит за два часа по одному лишь документу.
• Все зарплатные карты оформляются с бесплатным годовым обслуживанием.

Так же клиентам банка предлагается выгодное ипотечное кредитование по минимальному количеству документов.

Для работодателя

Помимо всех уже вышеизложенных преимуществ, работодатель может контролировать заработную плату своих сотрудников, и его работники будут получать зарплату «день в день».

Кроме того, банк предлагает минимальные комиссии и тарифы на льготных условиях.

Среди дополнительных преимуществ для компании можно выделить следующие пункты:

• Удобный интернет-банк Бизнес Онлайн, предоставляющий множество возможностей.
• Оформление и консультация от специалистов Сбербанка на территории компании без выезда в банк.
• Личный менеджер, который будет сопровождать ваш зарплатный проект.
• Карты, изготовленные в вашем корпоративном дизайне.
• Выпуск карточек в режиме онлайн без заполнения множества бумажных заявлений.

Слаженная работа системы банка дает его клиентом множество и иных, не менее важных преимуществ.

Для бухгалтера

Открывая зарплатный проект для своих сотрудников, компания перестает переплачивать своим работникам деньги наличными и переводит их непосредственно на текущий счет работника. Все это позволяет сократить размер кассовых операций, накладные, временные и трудовые расходы, а так же снимает необходимость хранения денежных средств в большом количестве.

Среди дополнительных преимуществ можно выделить тот факт, что система дает возможность интеграции с кадровыми и бухгалтерскими программами.

Виды зарплатных карт банка

Существует несколько типов зарплатных карт от Сбербанка. Разберем каждую из них более подробно.

Зарплатные карты МИР

Не смотря на то что карточки МИР от Сбербанка появились еще только в 2014 году, банк уже активно продвигает данный вид системы. Да и не только Сбербанк. МИР – это пластиковая современная карточка, которая выпускается банками уже более 3-ех лет. Наибольшую распространенность этот тип платежной системы получил в Севастополе и Крыме, где существовали банки, не имеющие возможность выпускать карты типа МастерКард и Виза. В настоящее же время практически все банкоматы и терминалы полуострова принимают оплату и выдают наличные с карт МИР.

Карта МИР от Сбербанка выглядит следующим образом:

Данная карта считается не менее безопасной, нежели ее аналоги, и имеет несколько уникальных элементов защиты, среди которых:

• Символ рубля, проставленный в виде голограммы, который появляется под определенным углом.
• Специальный встроенный микрочип.
• Голограмма МИР, расположенная на лицевой стороне.
• Ну и, конечно же, место для подписи владельца карты.

Собственно, имеются у карты и отличия от аналогов, среди которых:

• Создание карты было осуществлено в России, а оператором стал российский сервис НСПК.
• Карта поддерживает только рубли.
• В 2017 году использование данной карты за рубежом было невозможно.
• Оплата в зарубежных интернет-магазинах так же невозможна.

К слову, для пенсионеров и бюджетников Сбербанка компания предлагает два вида арт – это карта «Социальная» и карта «Классическая».

Именно классический тип карты предлагается тем клиентам, которые получают заработную карту от государства, работая при этом в бюджетных учреждениях.

Зарплатные карты Visa

Именно Виза является одной из самых популярных мировых платежных систем, которая, кстати, впервые появилась в Америке. Поэтому карту этой платежной системы подойдут не только людям, получающим заработную плату в рублях, но и осуществляющим платежи в долларах США.

Банком предлагаются следующие виды карт системы ВИЗА, описанные ниже.

Momentum – это карточка, которая оформляется клиентам совершенно бесплатно. Да и получить ее можно максимально быстро – в течение каких-то десяти минут. Зарплатной ее назвать сложно, так как она редко оформляется каким-то конкретным работодателем. Зато ее могут предложить в качестве аналога, если вы решили получать заработную плату на карту Сбербанка самостоятельно.

Так же компанией предлагается классический вариант зарплатной карты Виза. И если при самостоятельном оформлении ее годовое обслуживание обходится в 750 рублей, то благодаря зарплатному проекту оно совершенно бесплатное.

Для руководителей банка предоставляется зарплатная карта платежной системы Виза «Золотая». По ней годовое обслуживание так же соверешнно бесплатное.

Так же клиентам банка предлагаются две уникальные карты платежной системы Виза от Аэрофлота:

• Классическая карта Аэрофлот, годовое обслуживание которой по зарплатной программе составляет 450 рублей в год.

• Золотая карта Виза Аэрофлот, которая выдается на индивидуальных условиях и годовое обслуживание которой бесплатное.

Особенность зарплатных карт Аэрофлот заключается в том, что, совершая ежедневные покупки с помощью данной карточки, вы накапливаете мили Аэрофлота, которые в дальнейшем можно потратить на билеты «Аэрофлота» или альянса SkyTeam.

Здесь все просто:

• Оформив зарплатную карту, вы сразу же получаете на счет 500 милей.
• Расплачивайтесь этой карточкой за покупки и услуги, и получайте приветственные мили от Аэрофлот. Так, за каждые потраченные 1 доллар, 1 евро или 60 рублей вы получаете 1 милю.
• В результате вы сможете обменять свои мили на билет на самолет, повысить свой класс обслуживания, либо купить услуги и товары партнеров программы. А можете поучаствовать в благотворительном проекте.

Так, чем больше вы расплачиваетесь карточкой, тем больше милей получаете. Полное описание предлагаемых карт можно просмотреть по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/cards/salaryproject.

Золотые зарплатные карты Сбербанка

Какие возможности дарит Золота карта от сбербанка? Это – привилегированное обслуживание в отделениях самого Сбербанка и в банках-партнерах, программы с завышенными бонусами, а так же дополнительные скидки при оплате различных покупок. Кроме того, вся информация о держателе карты Золотая защищена новейшими разработками в области безопасности. Дополнительно оформляется карта для ребенка в возрасте от 7 лет.

Годовое обслуживание такой карты обойдется вам в 3000 рублей, а срок использование карты составляет 3 года.

У такой зарплатной карты имеются следующие преимущества:

• Предоставляются дополнительные скидки от международных партнеров при оплате покупок за рубежом.
• Если за рубежом карта была утеряна, то наличные деньги выдаются дочерними банками.
• Дополнительная безопасность при совершении онлайн-покупок обеспечивается системой 3D-secure.
• За границей покупки совершаются без комиссии.

Ну и конечно же счет дополнительно может быть подключен к таким международным системам, как Вебмани, Яндекс Деньги и так далее.

Тарифы и стоимость обслуживания

Полный список тарифов и стоимости обслуживания представлен на сайте Сбербанка по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/cards/

В рамках зарплатного проекта карты обслуживаются по следующим тарифным планам:

• Классическая карта обслуживается совершенно бесплатно вместо 750 рублей в год.
• Золотая зарплатная карта в рамках зарплатного проекта обслуживается так же совершенно бесплатно вместо 3000 рублей год.
• Классическая зарплатная карта Аэрофлота обслуживается за 450 рублей в год вместо 900 рублей.
• Золотая карта Аэрофлота так же обслуживается совершенно бесплатно вместо 3500 рублей в год.

Получается, что деньги за обслуживание берутся только с классической зарплатной карты Аэрофлота.

Подробный список тарифов по банковским картам можно просмотреть по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/tarif.

 Доступные услуги

На какие дополнительные услуги может рассчитывать владелец зарплатной карты? Как оказалось, подобных услуг существует немало.

Один из вариантов дополнительных услуг – это предоставление потребительского кредита.

Так, в Сбербанке возможно предоставление кредитов по таким кредитным продуктам, как:

• кредит, оформляемый без обеспечения;
• кредит, оформляемый под поручительство ФЛ;
• так же возможен кредит под залог недвижимости;
• для владельцев кредитных продуктов в другом банке возможен кредит на рефинансирование;
• так же возможно оформление кредита военнослужащим, которые являются участниками НИС.

При этом владельцам зарплатных карт кредиты предоставляются на следующих условиях:

• кредит может быть оформлен на срок от 3 месяцев до 5 лет;
• при этом банк не берет с владельцев зарплатных карт комиссию за выдачу кредита и обслуживание;
• максимальный размер кредита может составлять три миллиона рублей;
• кредит может быть взят как с поручителем, так и без такового;
• процент по кредиту несколько ниже, нежели при обычном кредитовании;
• для оформления нужен только паспорт и ничего больше;
• по кредиту осуществляется быстрое принятие решения и оперативное рассмотрение заявок;
• для владельцев зарплатных карт заявка может быть подана прямо на работе в режиме онлайн через услугу «Банк на работе;
• кредит может быть оформлен в любом отделении банка, вне зависимости от того, где именно вы прописаны;
• заявку на кредит можно подать через «Сбербанк Онлайн».

Так же для держателей карты предлагается ипотека на максимально выгодных условиях:

• срок кредитования может варьироваться от 3 месяцев до 3 лет;
• минимальный первоначальный взнос составляет 15% от кредита;
• держателям зарплатных карт предоставляются более низкие проценты;
• ипотечный кредит можно оформить как в рублях, так и в долларах или евро;
• в качестве обеспечения можно предоставить в залог жилье, которые приобретается в ипотеку, либо любое другое имущество;
• за выдачу ипотеки не взимается комиссия;
• заявка рассматривается в минимально короткие сроки;
• кредит так же может быть оформлен по месту работы.

Так же по зарплатной программе действует бонусная программа «Спасибо от Сбербанка». Это бесплатная бонусная программа, созданная для всех держателей зарплатных карт Сбербанка.

Став участником этой бонусной программы, вы сможете получать 0,5% бонусами СПАСИБО от стоимости каждой покупки, совершенной по карточке, и еще больше бонусов от компаний, являющихся партнерами программы. При этом один бонус от программы равен 1 рублю скидки.

Бонусы, которые вы накопили благодаря программе, являются реальной скидкой, которую вы можете использовать для оплаты практически любых услуг и товаров у партнеров программы.

Как переводить деньги на зарплатную карту

Так как зарплатная карта от Сбербанка является многофункциональным продуктом, никаких ограничений по ее использованию в рамках договора не предусмотрено.

Поэтому с помощью карты вы можете:

• Получать деньги от клиентов Сбербанка или других банков, причем с помощью как безналичного, так и наличного расчета.
• Самостоятельно класть деньги на карту с помощью операционной кассы или банкомата.

При наличии от двух и более карт можно воспользоваться услугой «Сбербанк Онлайн». Для этого через личный кабинет совершайте перевод, используя счет списания и зачисления. Укажите сумму, необходимую для перевода.  При этом на ваш мобильный придет одноразовый пароль – введите его верно, чтобы подтвердить операцию. После того, ка пароль будет введен, деньги поступят на счет.

Так же можно совершить перевод с других карт на карту Сбербанка. Сделать это можно несколькими способами:

• Один из вариантов – действовать через Сбербанк Онлайн. но сделать это можно только в том случае, если карточка, с которой пополняется счет, так же оформлена в Сбербанке.
• Так же можно осуществить перевод с помощью терминала обслуживания или банкомата, имеющих функцию Cash-in.
• Как вариант, всегда можно воспользоваться Мобильным банком, осуществив перевод с помощью СМС.
• Можно, в частности, использовать банкоматы других банков, но за проведение подобных операций вам, скорее всего, придется оплатить комиссию.
• Осуществить перевод можно и через кассу, посетив лично одно из отделений банка.
• Если подключить виртуальную карту, то можно осуществлять переводы с ее помощью.
• Переводы на карту Сбербанка осуществляются и с помощью электронных кошельков – таких как Яндекс.Деньги, Вебмани и так далее.

Если вы совершаете переводы с карточки другого банка, то о комиссии нужно уточнять у оператора.

Счет зарплатной карты Сбербанка

Как узнать счет зарплатной карты? Секретное слово, а так же данные о вашей зарплатной карте указываются в договоре, который заключен между вами и Сбербанком.

Однако не редки ситуации, когда договор безвозвратно утерян, либо вы далеко от дома. В этом случае есть несколько вариантов решения вопроса:

• Как вариант, всегда можно посетить отделение банка, где была открыта зарплатная карта. При этом вам нужно будет предоставить сотруднику банка свой паспорт. К сожалению, без удостоверения личности данные карточки вам не сообщат.
• Так же для выяснения счета можно позвонить на телефон горячей линии Сбербанка 8 (800) 555-55-50. Номер горячей линии можно посмотреть на торцевой стороне карты. При этом нужно назвать оператору номер мобильного телефона, дату своего рождения, кодовое слово, номер своей зарплатной карты, а так же паспортные данные. Только после этого сотрудник банка предоставит вам данные о реквизитах.
• Начиная с 2015 года банк ввел еще одну функцию. Так, при оформлении карточки указывается еще и электронная почта, а договор в автоматическом режиме высылается на указанный вами адрес. В итоге вы можете посмотреть свой номер счета еще и в письме.
• Как вариант, всегда можно воспользоваться услугами Сбербанка Онлайн. Для этого зайдите в личный кабинет и в графе «Главная» просмотрите данные карты.

А для того, чтобы избежать подобных трудностей, не теряйте свой договор. Если же договор все же утерян, то для восстановления можно обратиться в отделение банка.

Особенности кредитования клиентов с зарплатными картами Сбербанка

Держателям зарплатных карт предоставляются дополнительные преимущества при оформлении кредитов. Они могут быть следующими:

• Процентные ставки по кредитам несколько ниже, чем для обычных клиентов Сбербанка.
• Клиенты могут оформить кредит через онлайн-сервис, не посещая отделение банка лично.
• Заявки по таким кредитам рассматриваются за более короткий срок.
• Оформление кредита осуществляется по сокращенному пакету документов.
• Возможно оформление и дальнейшее заключение договора прямо на рабочем месте.
• Заключение договора может быть оформлено в любом офисе. К примеру, вы можете выбрать тот офис, который находится ближе к вашему дому или работе.

Ипотека для клиентов с зарплатными картами

Держатели зарплатных карт от банка Сбербанк могут получить ипотеку на особых условиях:

• Срок по ипотеке может составлять от 3 месяцев до 5 лет.
• Первоначальный взнос по условиям программы может составлять от 15% и выше.
• Проценты по ипотеке, как правило, ниже на 1-2%.
• Ипотеку можно взять как в рублях, так и в евро или в долларах.
• В качестве обеспечения можно предоставить в залог жилье, которое берется в ипотеку, либо любое иное имущество.
• За оформление ипотеки не взимается комиссия.
• Заявка рассматривается в максимально короткие сроки. То же самое касается и принятия решения по заявке на кредит.

Возможно оформление ипотеки прямо по месту работы.

Как подключить овердрафт к зарплатной карте?

Вы можете обратиться в Сбербанк за оформлением овердрафта в следующих случаях:

• Если вы решили вступить в ряды держателей зарплатной карты и хотите оформить карточку.
• Вам нужно подключить овердрафт на уже имеющуюся у вас карточку.

Заявка рассматривается в течение нескольких дней, а решение по подключению овердрафта принимается в течение рабочей недели.

Для того, чтобы банк принял положительное решение по вашей заявке, нужно предоставить в отделение определенный пакет документов. Сюда входят следующие бумаги:

• Удостоверение личности – чаще всего паспорт гражданина Российской Федерации.
• Справка о доходах с места работы.
• Справка о дополнительном доходе, если таковой есть.
• Трудовая книга.

Так же может понадобиться и дополнительный пакет документов, в который может входить загранпаспорт, документы на недвижимое и движимое имущество, водительские права и так далее.

Как оформить зарплатную карту

Итак, давайте разберемся, как оформить заработную плату от Сбербанка и что для этого нужно предпринять.

Что потребуется

Для того, чтобы оформить зарплатную карту, нужно предоставить в банк определенный пакет документов. Полный его список есть на сайте по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/cards/

Так же по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/salaryservice/products можно найти Заявление о присоединении к Условиям в рамках «зарплатных» проектов.

Заявка на зарплатную карту

Для того, чтобы оставить заявку, достаточно пройти по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/ и заполнить форму, представленную ниже.

Но данное условие действует только для компаний, желающих заключить зарплатный договор. Если же вы хотите единолично оформить заявку в режиме онлайн на зарплатную карту, то знайте – такой возможности на данный момент не существует. Для этого вы должны будете посетить отделение банка.

Порядок действий

Если вы руководитель компании, для оформления заработной платы вам нужно будет выполнить следующие действия:

1. Оставить заявку по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/cards/.
2. Договориться о встрече с персональным менеджером Сбербанка и заключить зарплатный договор.
3. Получить свои зарплатные карты прямо не выходя из офиса.

Если же вы являетесь работником и только поступили на службу, то сам бухгалтер расскажет вам о том, как именно можно получить зарплатную карту. Вам останется лишь поставить свою подпись на обратной стороне карты и получить конверт с пин-кодом.

Для того чтобы оформить карту самостоятельно, нужно посетить офис Сбербанка. Не забудьте взять с собой паспорт, так как без него открыть счет вы не сможете.

Как получить зарплатную карту

Все зависит от того, кто именно оформляет зарплатную карту. Если вы самостоятельно оформляете карточку, то и забирать ее нужно будет самому.

А вот при оформлении зарплатного проекта зарплатные карты в офис доставит сотрудник Сбербанка.

Время изготовления зарплатных карт банка

Время оформления карты напрямую зависит от того, какой тип карты вы выбрали.

Например, если вы оформляете самостоятельно или на работе зарплатную дебетовую карту с указанием инициалов, то срок выдачи составляет две недели. Эти же условия касаются и премиум-карт или карточек с индивидуальным дизайном.

А вот карты типа Моментум оформляются в течение всего лишь 10 минут – правда, и функциональностью обладают гораздо меньшей.

Особенности перевыпуска зарплатных карт Сбербанка

Перевыпуск карты необходим в следующих случаях:

• у карты «поистрепался» внешний вид;
• испортился чип;
• у карточки истек срок годности.

Во всех этих случаях для перевыпуска карты нужно обратиться в отделение Сбербанка, где и был открыт ваш счет.

Кроме того, вы можете обратиться и в другой офис банка, но тогда переоформление займет немного больше времени. Там примут заявление на выпуск новой карты, а перевыпущенную карточку отправят в ваше отделение. Как правило, перевыпуск занимает не больше 2-3 недель.

Может ли сотрудник отказаться от зарплатной карты

По закону сотрудник действительно может отказаться от заработной платы Сбербанка. Работодатель при этом обязан перечислять средства на тот счет, который указан работником в его заявлении. Об этом свидетельствует Трудовой кодекс РФ.

Как закрыть зарплатную карту банка

Для того, чтобы закрыть карту, нужно обратиться в отделение банка с паспортом и карточкой. При этом специалист банка проверит остаток на счете и предложит снять средства, либо перечислить их на другой счет. После этого счет по карте будет закрыт.

Минусы зарплатных карт Сбербанка

Не смотря на то что зарплатная карта – это сам по себе сплошной плюс, у зарплатных карт есть и свои минусы. В частности – большие очереди в отделениях банка и периодические сбои с терминалами и банкоматами.

Правда, многие вопросы при сбоях можно решить с помощью Сбербанка Онлайн – кроме, конечно, снятия наличных.