Национальным советом финансового рынка (НСФР) разработан законопроект, который вносит изменения в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ. Этот документ уже направлен в правительство для обсуждения и оценки.
Суть поправок в том, чтобы хоть немного облегчить жизнь клиентов российских банков при проведении определенных операций по своим вкладам. Действующее законодательство требует при открытии счета в банке и проведении по нему операций проводить полноценную личную идентификацию гражданина. Главным средством идентификации выступает паспорт, который на сайте Федеральной миграционной службы проверяется сотрудниками финансовой организации на подлинность.
В банках требуют паспорта при открытии, закрытии счетов, их пополнении или проведении расходных операций. Если этого не будет сделано, сотрудникам банков грозит штраф на 10-30 тыс. рублей, а самой финансовой организации — на 50-100 тыс. рублей. НСФР в своем законопроекте предлагает отменить обязательное требование по предоставлению паспорта хотя бы при пополнении клиентами банков своих ранее открытых вкладов, а также текущих или карточных счетов.
Поправки в закон 115-ФЗ предполагают при пополнении на сумму до 10 тыс. рублей разрешить вкладчикам лишь проинформировать банк о реквизитах своих счетов. При более значительных суммах гражданину достаточно будет назвать свои ФИО, все те же реквизиты счета, а также какой-то один идентификатор, зафиксированный в договоре, – СНИЛС, ИНН, кодовое слово.
Поделитесь в соц.сетях:
